Planejamento Individual

Fase 1

Estrutura financeira atual

Entendendo seu momento: o quanto você tem hoje, como esse patrimônio está distribuído e o quanto consegue poupar por mês. Para começar, preencha as informações abaixo.

Dados iniciais

Nome completo

Data de nascimento

Celular

Atuação

Estrutura familiar

Estado civil

Tem filhos?

Sim Não

Patrimônio

Planejamento individual ou familiar?

Individual Familiar

Quantidade de imóveis para moradia (inclui casa de praia ou montanha)

Quantidade de imóveis para renda

Quantidade de outros imóveis (ex.: terreno)

Patrimônio financeiro no Brasil (R$)

Patrimônio financeiro no exterior (R$)

Patrimônio em automóvel (R$)

Renda e despesa

Renda líquida total (R$/mês)

Despesas totais (R$/mês)

Tem renda tributável?

Sim Não

Tem mecanismo de proteção de renda?

Sim Não

Dívidas

Tem alguma dívida?

Sim Não

Tem algum consórcio?

Sim Não

Fase 2

Objetivos financeiros

Aonde você quer chegar: defina seus objetivos para que sejam traçados planos de ação coerentes.

Necessidade de liquidez

Quanto você deseja manter disponível para resgate imediato (em caso de emergência)? (R$)

Projetos de médio prazo

Qual montante precisa manter disponível para compras específicas (ex.: carro, apartamento, etc.)? (R$)

Longo prazo

Definir objetivo de longo prazo:

Patrimônio Renda passiva

Com qual idade você pretende atingir seu objetivo de longo prazo?

Fase 3

Avaliação

Solicite uma avaliação do seu planejamento individual

Estrutura financeira atual

Objetivos financeiros

Avaliação

Pronto. Agora vamos conversar sobre os próximos passos.